于某某非法吸收公众存款案 | 上海市华联律师事务所

▌案情概要

于某某于2017年至2018年间，任职于善林金融信息服务有限公司下属广群互联网金融信息服务有限公司，就是善林系四个网络借贷平台之一。广群金融平台将放贷债权作为推介渠道，以理财产品的名义对外非法吸收公众存款。于某某在任职期间，担任“广群金融”公司产品部、运营部负责人，负责产品设计以及运营推广等业务。协助广群金融负责人王某运营“广群金融”线上理财平台，通过朋友介绍、网上推广等方式，允诺高额利息回报，诱使不特定公众购买平台“双月盈”、“季季赚”等理财产品，非法吸收公众资金。经审计，在于某某任职期间，“广群金融”线上理财平台累计募集资金5.27亿余元，截至案发，未兑付金额为6276万余元。

▌案件难点

广群金融理财平台未兑付金额特别巨大，而于某某对于该理财平台的正常运营起着至关重要的作用。

▌律师对案件的深度思考

对于非法吸收公众存款这一罪名，但凡是公安机关决定进行立案侦查，涉案公司都是没有经过中国人民银行批准的，也就是通常所说的，没有相关金融牌照。虽然在公司层面没有相关金融牌照，但是我们是否可以以下属业务员对此不知情，来避免被追究刑事责任呢。在实践中，这种论证通常是不能被采纳的，除非有证据可以证明公司负责人采用欺骗手段让业务员误以为公司具有合法的金融牌照。单纯的不知情不能免责，因为法律不仅要考虑公司下属业务员是否实际知情，还要考虑其是否应当知情。作为金融从业人员，对于公司最基本的金融资质，应该具有审核考察的义务。当然，我们也确实遇到过一些案件，公司负责人拿了虚假的金融资质骗取了业务员的信任。在这种情况下，我们才能够用业务员不知道也不应当知道的论证为其做无罪辩护。

聚焦于该案件，我们可以说于某某不知道也没有权限知道善林集团的金融资质，但就其所任职的广群金融公司，其有义务核实是否持有正规金融牌照。且于某某系该公司高级管理人员，对此不应当不知情，所以本案中的重点就落在了量刑这一块。我们论证的方向有两个，其一，尽可能地弱化产品部在公司非法吸收公众存款行为中的作用，强调于某某兼职运营部负责人期间对公司业务并未作出多少贡献。其二，弱化于某某在“安心计划”及“群魅计划”设计中的作用，强调其是在广群金融的负责人王某的指派下去设计产品的，强调这两个产品中利率、还款方式及期限等核心要素是由风控部决定的。

▌委托人对案件的期待

缓刑。

▌案件的最终结果

法院最终判决被告人于某某有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。

▌主办律师

▌执业领域

王律师的主要执业领域为刑事辩护和合同纠纷领域。

王律师累计参与办理的刑事案件近百起，为众多嫌疑人争取到了不起诉，为众多被告人争取到了缓刑或者从轻处罚。涉及罪名包括诈骗罪、合同诈骗罪、盗窃罪、故意伤害罪、故意杀人罪、敲诈勒索罪、强奸罪、猥亵儿童罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪、虚开增值税专用发票罪、开设赌场罪、职务侵占罪、对非国家工作人员行贿罪、组织卖淫罪、虐待罪、销售假冒注册商标商品罪、组织领导黑社会性质组织罪等罪名。

王律师在合同纠纷领域亦有独到见解，通过诉讼、调解及仲裁等多种方式为当事人争取了合法权益，最大程度上挽回了损失。王律师尤擅买卖合同、租赁合同、赠与合同、借款合同、委托合同、建设工程施工合同类纠纷案件。

▌法律研究与著作文献

《刑事案件家属自查手册》

▌代表性案例

· 顾某非法经营案，涉嫌销售危险化学品100吨，不予起诉

· 李某某诈骗案，涉案金额200余万，经辩护，最终检察院不予起诉

· 竹某非法吸收公众存款案，不予批准逮捕，后解除取保候审不予追究刑事责任

· 尹某某诈骗案，不予批准逮捕，最终不予追究刑事责任

· 付某某开设赌场案，最终检察院决定不起诉

· 王某某盗窃案，审查起诉阶段公安撤回案件

· 黄某某职务侵占及对非国家工作人员行贿案，法院仅认定对非国家工作人员行贿罪，最终量刑幅度大幅下调

· 韩某某组织卖淫案，法院采纳辩护人意见，变更罪名为介绍卖淫罪。检察院量刑建议五年有期徒刑，最终判处两年六个月有期徒刑

· 陈某某诈骗案，变更起诉罪名为非法经营罪，最终量刑由十年以上减为四年半

· 崔某某故意伤害致人死亡案，经庭审辩护，变更罪名为过失致人死亡罪

· 常某某组织领导黑社会性质组织案，变更起诉罪名为参加黑社会性质组织罪，进而量刑由十年减少为五年

· 杨某某销售假冒注册商标商品罪，公安将其由嫌疑人变更为了关键证人，不予追究刑事责任

· 王某虚开增值税专用发票案，法院适用缓刑

· 于某某非法吸收公众存款案，总涉案金额5.27亿，于某某任职产品部及运营部负责人，经辩护适用缓刑

· 李某某合同诈骗案，涉案金额25万，经辩护适用缓刑

· 张某某虐待致死案，检察院建议量刑五年有期徒刑，经辩护，法院最终判处有期徒刑两年六个月

· 杨某盗窃案，多次实施盗窃行为，经辩护予以从轻处罚，判处有期徒刑三个月十五日

· 张某某故意杀人案，经辩护法院从轻处罚，判处有期徒刑一年四个月

· 王某强奸案，检察院不予批准逮捕，经辩护不予追究其刑事责任

· 王某强奸罪，经辩护，予以从轻处罚，判处有期徒刑一年四个月

· 王某某猥亵儿童案，经辩护，予以从轻处罚，判处有期徒刑一年十个月